近年来，建行山东省分行（以下简称山东建行）严格执行反洗钱及反赌反诈相关政策、制度，持续开展多种形式的反诈骗和反洗钱宣传活动，强化落实警银工作机制，注重加强协同推进，精准管控“资金链”，增强客户风险防范意识，有效守住第一道防线，共同筑牢了客户资金安全防火墙。

  山东建行积极落实“资金链”精准治理主体责任，精准防范、打击电信网络诈骗和跨境赌博犯罪，持续抓好反赌反诈“资金链”精准治理工作，努力保障正常生产经营和群众生活便利。为落实“资金链”精准治理工作要求，山东建行成立了反赌反诈工作领导小组，明确各部门职责，加强部门协同联动，专项部署推动精准化管控，统筹做好风险防控与客户服务工作，助力构建分工明确、职责清晰、紧密协作的工作格局，夯实“资金链”综治机制。

  立足加强涉赌涉诈个人账户风险监测，收集分析各类反赌反诈信息，研判风险形势，山东建行反赌反诈专班建立了涉案账户倒查分析体系，每日组织对涉案账户、可疑账户进行精细化分析，提炼最新涉案客户和交易特征，根据分析特征制定针对性管控措施并及时更新风险特征动态。此外，山东建行组织全行开展“精锐行动”，对存量账户滚动排查，并压实二级分行管理责任，落实落细存量账户排查要求，确保排查工作不走过场。

  针对公安部门反馈的犯罪分子利用自助存取款机无卡无折存款功能转移涉案资金事项，山东建行在系统内首家研发上线“自助存取款机无卡无折存款账号批量查询”项目，实现存款人信息总行入仓、存款信息推送、存款人身份证号查询存款账号等功能，提升协助警方查询效率。

  下一步，山东建行将持续开展反赌反诈工作，切实提高群众风险防范能力，悉心守护百姓“钱袋子”，让金融服务真正成为惠及民生、促进经济社会发展的重要力量。（鲁启轩）