近年来,平安银行济南分行高度重视山东民营经济发展,发挥供应链金融线上化、模型化、自动化优势,依托平安集团科技金融加持,持续加大对科技创新、普惠金融、绿色低碳、先进制造等重点领域民营企业支持力度。
离岸金融助力民营企业“降成本、拓渠道、控风险”
平安银行是全国仅有的持有离岸金融牌照的四家银行之一。近年来,平安银行凭借牌照优势,通过离岸金融中心为辖属重点企业及其境外公司办理离岸开证、押汇等结算及融资业务,满足企业多元化跨境融资需求,为企业“引进来”“走出去”提供“融资+融智”支持。
位于山东省齐河县的某化工科技公司是一家民营上市企业,连续多年跻身中国石油和化工企业500强,随着经营转型的不断深化和海外市场的进一步拓展,该企业对扩大融资渠道、降低融资价格、规避汇率风险的需求日益强烈。
在了解到该企业痛点后,平安银行济南分行为客户设计了“离岸敞口外债+货币互换”业务方案,通过跨境离岸中心为该企业办理外币贷款2000万美元,通过货币互换交易,帮助客户将高息的美元融资转化为低息的人民币融资,同时锁定近端结汇价和一年后的购汇价,帮助企业有效降低综合融资成本,拓宽融资渠道,规避汇率风险。
“科创贷”为科技型中小企业插上金融翅膀
在国家推动“科技-产业-金融”良性循环的战略背景下,平安银行济南分行积极响应政策号召,以“科创贷”为核心产品,深度融入济南科创金融改革试验区建设,服务覆盖新一代信息技术、生物医药、高端装备等战略性新兴产业,为省内科技型中小企业注入强劲金融动能。
平安银行“科创贷”系列产品,实现“无接触、高效率”的融资服务。通过大数据风控、自动化审批和AI技术应用,企业最快15分钟即可完成额度审批,30分钟放款到账,显著提升融资效率。针对科创企业“轻资产 缺抵押”的痛点,“科创贷”创新知识产权评估模式,联合政府及第三方平台将知识产品专利技术纳入信用评价体系,满足企业从初创到上市的全生命周期需求。
2024年以来,平安银行济南分行不断深化与地方政府、产业园区合作,联合山东省科融信综合服务平台,推出面向早期科创企业的“科融信贷”,通过“专营机构+专项政策+专家团队”模式,为科创企业提供“融资+融智”综合服务。2024年12月,平安银行济南分行在潍坊、济宁等地举办多场“金融赋能、科创未来”银企对接会,吸引超200家科技企业参与,现场达成合作意向金额超3亿元。该行以“科创贷”作为普惠贷款的主打产品,批量为民营科技型中小微企业提供金融服务,得到广大科创类企业客户群体的热烈欢迎,截至目前,已完成授信148户,实现贷款余额4亿元。其中,临沂分行普惠团队成为全行首个“科创贷”破亿团队,为临沂地区科技型中小企业融资提供了有力的支持。
步入2025年,平安银行济南分行将持续加大实体经济支持力度,支持民营企业、中小微企业高质量发展,对接好首发经济、冰雪经济、银发经济等民营经济新业态,做好金融资源配套和政策衔接,提升民营企业金融服务的可得性和便捷度,助力民营企业健康发展。(完)